深圳热线 > 正文

kyp在金融里是什么意思？银行kyc主要是指哪几个方面？

2023-04-20 11:13:39 来源：财经新闻周刊

kyp在金融里是什么意思?

产品风险评估(KYP)

产品风险评估，即了解你的产品，是投资者适当性管理体系的重要组成部分。具体来讲，主要从风险政策、信用评级、信息披露、风险监控、风险评价、风险管理系统等方面入手，实现对产品风险的识别、筛选，并对产品进行风险等级评定。

银行kyc主要是指哪几个方面?

完善的KYC机制

① 客户识别：

Customer Identification Program(CIP)，包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户;

② 客户尽职调查：

Customer Due Diligence(CDD)，以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户;

③ 深入尽职调查：

Enhanced Due Diligence(EDD)，针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险;

④ 简化尽职调查：

Simplified Due Diligence(SDD)，适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。

银行KYC

职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收

账户用途，开户的理由;

财富或收入的初次及持续来源;

预计账户活动，例如交易金额及次数;

开户资金来源;

使用的服务类型等;